SCHDSchwab US Dividend Equity ETF
ขาปันผลของพอร์ต คัดหุ้นคุณภาพที่จ่ายและเพิ่มเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ
ภาพรวมกองทุน
Overview
SCHD บริหารโดย Charles Schwab อ้างอิงดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100 ซึ่งคัดหุ้นสหรัฐฯ ราว 100 ตัวที่มีคุณภาพและประวัติจ่ายปันผลมั่นคง AUM และ สภาพคล่องสูง เป็นกองหลักของสายลงทุนเน้นเงินปันผลที่เติบโต
การจัดสรรสินทรัพย์และหุ้นเด่น
Asset Allocation & Top Holdings
ตามกลุ่มอุตสาหกรรม / Sector
หุ้น 10 อันดับแรก / Top Holdings
ข่าว ตัวเร่ง และความเสี่ยง
Catalysts & Risks
ตัวเร่ง
CatalystsDividend Growth
ประวัติเพิ่มเงินปันผลต่อเนื่องช่วยต้านเงินเฟ้อ
ตัวกรองคุณภาพ
คัดบริษัทงบแข็งแรง ลดความเสี่ยงปันผลถูกตัด
ปัจจัยเสี่ยง
Risk Matrixตามหลังตลาดรุก
อาจ underperform ในวัฏจักรที่หุ้นเติบโตนำตลาด
กระจุกกลุ่มคุณค่า
เอียงไปกลุ่ม value อ่อนไหวต่อวัฏจักรเศรษฐกิจ
ความเสี่ยง FX
ผลตอบแทนผูกกับ USD สำหรับนักลงทุนไทย
กลยุทธ์และระเบียบวิธี
Strategy & Methodology
คัดกรองด้วยเกณฑ์คุณภาพหลายชั้น ทั้งประวัติจ่ายปันผลอย่างน้อย 10 ปี กระแส เงินสด อัตราส่วนหนี้สิน และความสามารถทำกำไร จากนั้นถ่วงน้ำหนักโดยจำกัด สัดส่วนรายตัวและรายกลุ่ม เพื่อไม่ให้กระจุกตัวเกินไป ปรับพอร์ตปีละครั้ง
วิเคราะห์การถือครอง
Holdings Analysis
น้ำหนักกระจายไปยังกลุ่มที่จ่ายปันผลดีอย่างการเงิน สินค้าจำเป็น พลังงาน สุขภาพ และอุตสาหกรรม หุ้น 10 ตัวแรกมีสัดส่วนรวมราว 40% กระจุกในเทคน้อยกว่า VOO/QQQ ชัดเจน ดูภาพกลุ่มและหุ้นหลักได้ที่ส่วนด้านล่าง
ค่าธรรมเนียมและภาษี (มุมมองไทย)
Fees & Tax
ค่าธรรมเนียมเพียง 0.06% ต่อปี ต่ำมากสำหรับกองคัดกรองคุณภาพ จุดที่ต้องระวัง สำหรับนักลงทุนไทยคือภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 30% ซึ่งกระทบกองปันผลสูงอย่าง SCHD มากเป็นพิเศษ เข้าถึงได้ผ่านแพลตฟอร์มหุ้นต่างประเทศอย่าง Dime! แบบ unhedged
ผลตอบแทนและความเสี่ยง
Performance & Risk
ให้คุณสมบัติเชิงตั้งรับ ค่า Beta ต่ำกว่า 1.0 และความผันผวน (SD) น้อยกว่า ตลาดรวม อาจ underperform ในวัฏจักรที่หุ้นเติบโตนำตลาด เป็นกอง unhedged จึง มีความเสี่ยง USD/THB สำหรับนักลงทุนไทย
ตรรกะรายได้และ DRIP
Income & DRIP Logic
จ่ายปันผลรายไตรมาสราว 3.5% พร้อมประวัติเพิ่มเงินปันผลต่อเนื่อง (dividend growth) เหมาะอย่างยิ่งกับ DRIP เพื่อทบต้น ในกลยุทธ์ DRIP 50/50 SCHD คือขา ปันผลที่จับคู่กับขาเติบโตอย่าง VOO หรือ QQQ ได้ลงตัว
ตารางข้อมูลเชิงเทคนิค
Data Table
| Issuer | Charles Schwab |
|---|---|
| ดัชนีอ้างอิง | Dow Jones US Dividend 100 |
| Expense Ratio | 0.06% |
| จำนวนหุ้น | ~100 |
| Dividend Yield | ~3.5% |
| ความถี่ปันผล | รายไตรมาส |
| Top 10 Weight | ~40% |
| Beta | <1.0 |
ไทม์ไลน์การเติบโตและ R&D
Growth Timeline
- 2011
เปิดตัว SCHD
Schwab เสนอ ETF หุ้นปันผลคุณภาพต้นทุนต่ำ
- 2015
สร้างประวัติปันผลโต
เริ่มเป็นที่รู้จักในสาย dividend growth
- 2020
ฐานแฟนคลับขยาย
ได้รับความนิยมในชุมชนนักลงทุนปันผล
- 2024
หนึ่งในกองปันผลหลัก
AUM เติบโตต่อเนื่องในกลุ่ม dividend ETF
เครื่องคำนวณการเติบโตและ DRIP
Projection Calculator
DRIP โดยประมาณ: ที่ yield 3.5% พอร์ตนี้จะสร้าง เงินปันผลราว ฿76,310 ต่อปี หากนำกลับไปลงทุน (reinvest) จะถูกรวมในผลตอบแทนคาดหวังด้านบนแล้ว
อิงผลตอบแทนรวมของกองปันผลคุณภาพ โดยส่วนหนึ่งมาจากเงินปันผลที่เติบโต ตัวเลขเป็นการจำลองเพื่อการศึกษา ผลตอบแทนจริงไม่แน่นอนและอาจติดลบได้
บทวิเคราะห์อื่น
Related Dossiers
เพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน